Por que a certificação importa nos Serviços Financeiros
Bancos, provedores de pagamentos e empresas fintech operam em alguns dos ambientes regulatórios mais exigentes do mundo. Certificações como ISO 27001 e PCI DSS passaram de diferenciais a requisitos básicos, exigidos por clientes institucionais, redes de cartões, reguladores e programas de acesso ao mercado.
Seja para obter uma licença, integrar um parceiro bancário Tier 1 ou expandir para uma nova jurisdição, as certificações reconhecidas internacionalmente da rede de parceiros acreditados da BALTUM fornecem a documentação formal exigida em cada etapa.
Normas relevantes para Serviços Financeiros
- ISO/IEC 27001 — Gestão fundamental de segurança da informação, exigida pela maioria das compras empresariais bancárias.
- PCI DSS — Obrigatório para qualquer organização que armazene, processe ou transmita dados de titulares de cartões.
- DORA (UE) — Lei de Resiliência Operacional Digital; obrigatória para entidades financeiras reguladas pela UE desde janeiro de 2025.
- SOC 2 Tipo II — Crítico para o acesso ao mercado norte-americano e plataformas fintech SaaS que atendem clientes dos EUA.
- ISO 22301 — Gestão de Continuidade de Negócios, frequentemente exigida em conjunto com a conformidade DORA.
- GDPR / Lei de IA da UE — Obrigações de privacidade e governança de IA para entidades que operam na UE.
- Diretiva NIS2 — Aplica-se a entidades do setor financeiro designadas como importantes ou essenciais nas transposições dos Estados-membros da UE.
Conformidade DORA — O que você precisa saber
A Lei de Resiliência Operacional Digital (DORA) entrou em vigor em 17 de janeiro de 2025, aplicando-se às entidades financeiras reguladas pela UE, incluindo bancos, instituições de pagamento, empresas de investimento e seus provedores críticos de TIC terceirizados. A DORA exige estruturas de gestão de riscos de TIC, testes de resiliência, notificação de incidentes e supervisão de riscos de terceiros.
A BALTUM fornece avaliações de prontidão DORA com escopo definido e análises de lacunas que mapeiam seus controles ISO 27001 e ISO 22301 existentes aos requisitos da DORA, minimizando a duplicação e acelerando os prazos de conformidade.
Programas integrados multinorma
As organizações de serviços financeiros geralmente precisam de múltiplas certificações simultaneamente. A BALTUM projeta programas integrados que compartilham uma estrutura de evidências unificada, reduzindo a duplicação de auditorias e diminuindo significativamente o tempo e custo em comparação com projetos sequenciais de norma única.
Combinações comuns: ISO 27001 + PCI DSS | ISO 27001 + DORA + ISO 22301 | SOC 2 + ISO 27001 + GDPR
Cronograma típico de projeto
- ISO 27001 — primeira certificação: 4–6 meses para fintech de médio porte
- PCI DSS SAQ/ROC: 3–8 meses dependendo do escopo
- Preparação DORA (da lacuna à conformidade): 3–5 meses para organizações certificadas ISO 27001
- ISO 27001 + SOC 2 integrado: 5–7 meses com estrutura de evidências unificada